Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Online 5 semanas

El lavado de activos, también llamado lavado de capitales o blanqueo de activos entre otras denominaciones, tiene como objetivo  hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legales y circulen sin problema en el sistema financiero. El financiamiento del terrorismo es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Una de las diferencias con el lavado de activos radica en que el dinero aplicado al financiamiento del terrorismo puede provenir de fuentes legales o ilegales. Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades delictivas, o ambas. Las técnicas utilizadas para el lavado de activos son básicamente las mismas que se usan para encubrir las fuentes y los fines del financiamiento del terrorismo. No obstante, sin importar si el origen de los recursos es legítimo o no, para los grupos terroristas es importante ocultar la fuente y su uso, a fin de que la actividad de financiamiento pase inadvertida.

Por qué es importante capacitarse en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT)

Porque dejó de ser una temática exclusiva de la industria financiera. La normativa es cada vez más abarcativa, incluyendo a  nuevos actores como sujetos obligados a informar y reportar operaciones sospechosas. Porque el crimen organizado y el terrorismo constituyen una amenaza real para las economías, empresas y profesionales independientes, por lo que es necesario concientizar al público en general en esta materia. Ser víctima o cómplice, aún en forma involuntaria, de operaciones de lavados de activos puede resultar extremadamente costoso para cualquier profesional o empresa, tanto por sanciones pecuniarias como por el daño reputacional que implica. Este curso está dirigido a aquellas personas que desempeñan funciones en Instituciones Financieras, Casinos, Rematadores, Inmobiliarias, Zonas Francas, Estudios Contables y Notariales, Asesores independientes y a todos aquellos interesados en la temática.

Objetivos

Lograr un entendimiento profundo del Proceso de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Definir el alcance de la supervisión y los sujetos obligados a brindar información.

Asimilar cuál es el rol del personal abocado a éstas tareas dentro de una organización y la importancia de conocer el cliente.

Perfil de Egreso

Tendrá plena conciencia sobre los conceptos básicos referidos a la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, sus rasgos y sus consecuencias asociadas.

Obtendrá una descripción categórica sobre los principales aspectos normativos internacionales, regionales y locales en la materia.

Podrá colaborar con el trabajo con debida diligencia acorde al grado de conocimiento del cliente requerido en cada escenario.

Estará en condiciones de brindar herramientas para la detección de posibles patrones o síntomas de operaciones que pueden derivar en actividades de lavado de dinero y/o financiamiento del terrorismo.

Temario

• Cumplimiento y Gestión de Riesgos: conceptos introductorios e importancia

• Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo: definición, características, etapas y comparación y diferencias

• Sujetos Obligados a Informar: definición y categorización

• Normativa: evolución internacional, evolución local

• El delito de Lavado de Activos: Delitos en Uruguay, Delitos en la región y ejemplos de sanciones

• Tratados Internacionales de Intercambio de Información

• Debida Diligencia (DD) y Conocimiento del Cliente (KYC): Oficial de Cumplimiento, Personal de Cumplimiento, Oficiales Comerciales y el Cliente. Política de KYC. Debida Diligencia (DD) y Debida Diligencia Mejorada (DDM)

• Operaciones Sospechosas y Señales de Alerta: definición, generalidades y clasificación. Reporte de Operación Sospechosa (ROS)

Los contenidos previstos están sujetos a posibles cambios o ajustes que el área académica considere pertinentes para el normal desarrollo de los cursos o la actualización de los mismos.

La conformación de los cursos, en los horarios y grupos ofrecidos, está sujeta a un nivel mínimo de inscripciones que habiliten su funcionamiento.

Inicio


23 de abril 2 cuotas de $U 3640

¡Pre inscribirme ahora!

Formas de pago